I egenskap av aktör inom finansbranschen har Mandatum en lagstadgad skyldighet att identifiera sina kunder och inneha kundkännedom om dem.
I egenskap av aktör inom finansbranschen har Mandatum en lagstadgad skyldighet att identifiera sina kunder och inneha kundkännedom om dem.
Förutom aktuella personuppgifter ska bolaget också ha tillräckliga uppgifter om kundens verksamhet, arten och omfattningen av kundens affärsverksamhet, kundens ekonomiska ställning och grunderna för användningen av transaktionen eller tjänsten samt uppgifter om medlens ursprung. Dessa skyldigheter baserar sig på lagstiftning, genom vilken man bland annat strävar efter att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och ekonomisk brottslighet.
Enligt internationell lagstiftning och avtal som är bindande för Finland (FATCA, CRS och DAC2) ska Mandatum inneha kännedom om i vilket eller vilka länder kunden är allmänt skattskyldig, dvs. kundens skattemässiga hemviststat, och rapportera detta till utländska skattemyndigheter samt till de finska skattemyndigheterna.
Vi begär dina kunduppgifter både när kundförhållandet etableras och regelbundet under kundförhållandet. När du ger oss de uppgifter som vi begär stöder du vårt brottsförebyggande arbete och tar ditt samhällsansvar.
Om Mandatum inte får alla nödvändiga eller tillräckliga uppgifter som stöd för att etablera ett kundförhållande eller utföra en transaktion, ska bolaget enligt lag vägra att etablera kundförhållandet eller utföra transaktionen. Alla uppgifter och handlingar som kunden lämnat behandlas konfidentiellt med iakttagande av försäkringssekretess och lagstiftning om behandling av personuppgifter.
Kunduppgifter och övriga personuppgifter kan bl.a. användas i syfte att förhindra, avslöja och reda ut penningtvätt och finansiering av terrorism samt i syfte att inleda utredning av penningtvätt och finansiering av terrorism och det brott genom vilket de tillgångar eller den vinning har fåtts som är föremål för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Läs mer om behandlingen av personuppgifter hos Mandatum här.
