Yrittäjän tarpeet kerralla kuntoon

Yrittäjä tulee Mandatumin asiakkaaksi usein ensin erilaisten vakuutuspalvelujen, kuten lisäeläkkeiden ja henkilövakuutusten, kautta. Yrityksen koosta tai elinkaaresta riippuen hän voi kaivata apua myös varainhoidon, juristipalveluiden tai palkitsemisen osa-alueilla. Kiireiseen arkeen sopii hyvin, että tämä on tehty yrittäjälle mahdollisimman helpoksi, eikä häntä pompotella ihmiseltä toiselle.

Mandatumin yhteyspäällikön tehtävänä on kartoittaa ensin asiakkaan kokonaistilanne ja huolehtia siitä, että asiakas saa apua tarvitsemaltaan asiantuntijalta. Eri tiimien välinen yhteistyö ja nimetyt yhteyshenkilöt ovat keskeisessä roolissa Mandatumin asiakkuudenhoitomallissa.

”Asiakkaat arvostavat, että oman yhteyshenkilön lisäksi eri alueen asiantuntija, kuten juristi tai varainhoitaja, tulee tarvittaessa tapaamiseen mukaan. Silloin asiakas voi saada esimerkiksi juridista neuvontaa tai hyvän käsityksen markkinatilanteesta yhdessä ja samassa tapaamisessa”, kuvaa yhteyspäällikkö Nina Wallenius, joka tapaa Pohjanmaan ja Keski-Pohjanmaan yritysasiakkaita.

Usein yrittäjäasiakkailla on kaksi nimettyä yhteyshenkilöä – esimerkiksi yritysmyyjä ja varainhoitaja – jotta asiointi on tehokasta ja kattavaa. Tiedon liikkuminen eri tiimien ja yhteyshenkilöiden välillä on lähtökohta onnistuneelle tekemiselle. Asiakkaan kuulumisia kysellään säännöllisesti.

”Yrittäjät ovat kiireisiä ja heidän arkensa on hektistä, ja he tykkäävät tosi paljon ’kerralla kuntoon’ -mentaliteetista. Kun olemme jo valmiiksi tuttuja, on helppo jatkaa siitä, mihin on viimeksi jääty, eikä asiakkaan tarvitse selittää tilannettaan moneen kertaan eri henkilöille”, kuvaa pääkaupunkiseudun yrittäjäkonseptin vastuuyhteyspäällikkö Jesse Nieminen.

Tapaamiset hoidetaan asiakkaan toiveen mukaisesti joko Teamsissa tai kasvokkain asiakkaan luona tai Mandatumin toimistolla. Jotta asioinnista voidaan tehdä mahdollisimman helppoa, myös toimistot on pyritty sijoittamaan lähelle yrittäjiä. Esimerkiksi pääkaupunkiseudulla yrittäjäsegmentin tiimi toimii Tikkurilan toimipisteellä lähellä kehäteitä, mikä on logistisesti kätevä sijainti alueen yrittäjä- ja osakasvetoisille asiakkaille ja perheyhtiöille.

Vahva linkki varainhoitoon

Suuri osa Mandatumin varainhoitoasiakkaista on lähtöisin yritysasiakasyhteistyöstä. Jos yrityksen kassaan on kertynyt ylijäämää, voi olla hyödyllistä miettiä varainhoitajan kanssa, miten turvata pääoman arvo ja pyrkiä kasvattamaan sitä. Moni yrittäjä arvostaa sitä, ettei heidän tarvitse käyttää aikaansa sijoitustensa miettimiseen.

”Suurin osa asiakkaista on sellaisia, että he mieluiten hankkivat meiltä täyden valtakirjan palvelun sijoituksistaan huolehtimiseen”, kertoo senior varainhoitaja Jukka Pieskä Pohjois-Suomen alueelta.

Myös juristipalvelut ovat keskeinen osa Mandatumin yritysasiakasratkaisuja. Perhejuridiikka ja jäämistösuunnittelu sekä osakassopimukset linkittyvät usein tiiviisti vakuuttamiseen ja varainhoitoon.

”Nämä huomioimalla voidaan lisätä asiakkaan tyytyväisyyttä ihan valtavasti. Mandatumilla myös varainhoitajilla on juridiikan tuntemusta, mutta varainhoidon juristit tulevat mukaan, kun kaivataan syvällisempää neuvontaa tai laaditaan asiakirjoja.”

”Monesti juristille saatetaan kertoa sellaisia asioita mitä ei välttämättä varainhoitajalla haluta kertoa. Juristipalvelujen hyödyntämisen kautta voi tulla vieläkin voimakkaampi luottamus, mikä lisää asiakkaan sitoutuneisuutta”, Pieskä kuvaa.

Lue lisää, millaisia toiveita varakkailla yksityishenkilöillä yleensä on ja mitkä asiat varainhoidon juristi kehottaa huolehtimaan kuntoon.

Toimivaa tekemistä

Mandatumin asiantuntijat tunnistavat aktiivisesti asiakkaan tarpeita myös oman ydintehtävänsä ulkopuolelta.

”Kaikilla talossa on sama maali, mihin tähdätään – se, että asiakas on tyytyväinen”, Wallenius kuvaa.

Kun jokainen ymmärtää kokonaisuuden peruslogiikan, palvelu on vaikuttavampaa – ja asiakas saa enemmän. Mandatumin yritysasiakkaiden korkeat asiakastyytyväisyys- ja suositteluindeksit kertovat siitä, että yhteinen tekeminen toimii.

”Me emme esittele tuotteita tai kerro vain tuoteominaisuuksista, vaan kyse on siitä, että ymmärrämme kokonaisuuksia ja tarjoamme ratkaisuja asiakkaan tarpeisiin”, Jesse Nieminen tiivistää.

Kolme tyypillistä yritysasiakkaan tarvetta

1.  Varautuminen kuntoon

On hyvä tarkistaa, että yrityksen osakassopimus sisältää kaikki tarvittavat asiat liittyen yhtiön toimintaan, omistamiseen ja voitonjakoon. Näiden lisäksi kannattaa laittaa asiat kuntoon myös yllättävien tilanteiden varalta. Oikein suunnitellut vakuutusratkaisut voivat olla ratkaisevassa roolissa esimerkiksi omistajavaihdoksissa tai yllättävissä elämäntilanteissa, kuten vaikkapa pysyvässä työkyvyttömyydessä. Osakassopimus käydään läpi yhdessä vakuutusrakenteiden kanssa sekä katsotaan, miten lunastukset muutostilanteissa rahoitetaan ja miten omaiset turvataan ilman että yrityksen toiminta vaarantuu.

2. Ylijäämäinen kassa hallintaan

Kun yrityksen liiketoiminta on kasvanut tiettyyn pisteeseen ja toiminta on kannattavaa, kassa saattaa olla ylijäämäinen. Jos yrityksen ei tarvitse sitoa kaikkea varallisuutta liiketoimintaansa, on hyvä miettiä kassanhallinnollisia varainhoitoratkaisuja. Tällä pyritään pääoman arvon säilyttämiseen ja kasvattamiseen.

Joskus yrittäjällä tai osakkaalla on ehtinyt kertyä myös henkilökohtaista varallisuutta, ja silloin hän voi kaivata henkilökohtaista sijoitusneuvontaa tai varainhoitoa. Monet yrittäjät arvostavat täyden valtakirjan varainhoitoa.

3. Huomio henkilöstön sitouttamiseen

Kun yrityksen liiketoiminta on jo vakiintunutta, voi olla ajankohtaista miettiä henkilöstön sitouttamiseen tarkoitettuja palkitsemisratkaisuja. Joissakin yhtiöissä ne voivat tarkoittaa palkkiorahaston, lisäeläkkeen tai henkilövakuutusetujen mukaan ottamista palkitsemiseen. Toisissa yhtiöissä taas tarpeen voi olla yhtiön palkitsemisrakenteiden uudelleen järjestely ja toimivamman kokonaisuuden rakentaminen. Mandatumin palkitsemispalvelut auttaa löytämään yrityksen tarpeisiin parhaan ratkaisun.

Lue lisää Sulje