Varainhoito – kovien kasvutavoitteiden siivittäjä

Varainhoito on yksi Mandatumin neljästä liiketoiminta-alueesta. Asiakkaisiin kuuluu niin instituutionaalisia sijoittajia, yksityishenkilöitä kuin yrityksiä, joille tarjotaan monipuolisia varainhoidon palveluita ja sijoitusratkaisuja. Institutionaalisia asiakkaita on Suomen lisäksi erityisesti Ruotsissa ja Tanskassa sekä yhä enemmän myös Keski-Euroopassa.

Mandatum tavoittelee voimakasta kasvua erityisesti kansainvälisellä instituutiovarainhoidon markkinalla ja pyrkii kaksinkertaistamaan Suomen yksityisvarainhoidon markkinaosuuden vuoden 2028 loppuun mennessä. Varainhoidon rooli on yhtiölle strategisesti merkittävin.

”Varainhoito on Mandatumin kasvumoottori. Se on pääomakevyen liiketoimintamme tuloksen keskiössä, ja vaikka itsellemme asettamamme tavoitteet ovat kunnianhimoiset, uskon, että meillä on hyvät mahdollisuudet päästä niihin. Huippuosaava tiimi, erinomaiset tuotteet ja tyytyväiset asiakkaat luovat kasvupyrkimyksillemme erinomaisen pohjan”, kertoo Janne Sarvikivi, Mandatumin varainhoitoliiketoiminnan johtaja.

Janne Sarvikivi, varainhoitoliiketoiminnan johtaja

Kasvutavoitteet ovat kovat, mutta niin on viime vuosien kehityskin. Yhtiön hallinnoimat suomalaisten asiakkaiden varat ovat vuosina 2018–2024 kasvaneet keskimäärin 14 prosenttia vuosittain ja vieläkin vauhdikkaampaa kasvu on ollut Suomen ulkopuolella. Kansainvälisten asiakkaiden hallinnoitavat varat kasvoivat samassa ajassa keskimäärin 35 prosenttia vuodessa. Kasvu on ollut vahvaa eri omaisuuslajeissa ja asiakasryhmissä.

Millä eväillä Mandatum aikoo jatkossa ponnistaa vieläkin vauhdikkaampaan liitoon?

Erinomaiset tuotteet ja sijoitusosaaminen – vahva pohja menestykselle

Sijoittamisessa tuotto sopivalla riskitasolla on kaiken A ja O. Siksi tuoton tekijöillä – erinomaisilla sijoitustuotteilla ja sijoitusosaamisella – on keskeinen osa varainhoitoliiketoiminnan menestyksessä.

Mandatumilla on kattava sijoituskohdetarjooma: muun muassa osake-, korko-, yrityslaina- ja vaihtoehtoisten sijoitusten kohteita. Yhtiö on tunnetuin korko- ja vaihtoehtoisissa omaisuusluokissa, joissa sillä on erityisen pitkä kokemus ja runsaasti vuosien varrella kertyneitä kansainvälisiä palkintoja.

Palkittua sijoitusosaamista

• Scope Award 2026 -gaala palkitsi Mandatum Fixed Income Total Return Fund -rahaston parhaana kategoriassa “Best Bond Global Aggregate EUR” Saksan rahastomarkkinalla. Lue lisää
  
  
• LSEG Lipper Fund Awards 2025 palkitsi Mandatumin Nordic High Yield -sijoitusrahaston Euroopan parhaana kolmen ja viiden vuoden tarkastelujaksoilla. Rahasto on saanut Lipper-tunnustuksen yhteensä jo kolme kertaa ja se on voittanut viiden vuoden kategoriassa jo toista kertaa. Lue lisää.
  
  
• Mandatumin Managed Futures -rahasto palkittiin Nordic Hedge Award -tilaisuudessa jo toisena vuonna peräkkäin parhaiten menestyneenä rahastona Best Nordic Managed Futures / CTA Fund -kategoriassa. Lue lisää.
  
  
• Sijoittamisen vastuullisuudesta kertovien YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteiden eli PRI:n (Principles for Responsible Investment) arvioinneissa (lue lisää) sekä Global Real Estate Sustainability Benchmark (GRESB) -arvioinnissa (lue lisää) Mandatum on myös menestynyt erinomaisesti.

Näytä lisää Sulje

Tuotevalikoima elää ja sitä kehitetään asiakastarpeiden ja trendien mukaan. Tuore esimerkki on keväällä 2025 lanseerattu European High Yield Total Return Fund -rahasto, jossa yhdistyvät mahdollisuudet eurooppalaisella markkinalla, Mandatumin palkittu korko-osaaminen sekä asiakastarpeet.

Asiakasvarojen hoito pohjautuu Mandatumin tapaan sijoittaa omaa tasettaan, ja samat asiantuntijat hoitavat niin Mandatumin omaa kuin asiakkaidenkin sijoitusvarallisuutta. Tällöin heidän näkemyksensä, erityisosaamisensa sekä kontaktiverkoston tuomat mahdollisuudet heijastuvat suoraan myös asiakkaille.

Oman taseen sijoittamisessa kertyneen kokemuksen myötä yhtiöllä on vuosikymmenten kokemus keskeisimmistä omaisuusluokista, joista vastaavat niihin erikoistuneet tiimit. Asiantuntemusta hyödynnetään aktiivisesti myös yli tiimirajojen.

Mandatumin sijoitusfilosofia

Mandatumin sijoitusfilosofia tiivistyy kolmeen sanaan: kärsivällisyys, opportunismi ja sijoituskohdevalinta.

Kärsivällinen sijoittaja ei tee päätöksiä vuosien, vaan vuosikymmenten sijoitushorisontilla. Hätäisiin päätöksiin ei sorruta, vaan ratkaisujen takana on pitkän aikavälin näkemys talouden ja sijoitusmarkkinoiden kehityksestä.

Opportunismi puolestaan tarkoittaa aktiivista otetta – tilaisuuksiin tartutaan nopeasti markkinaympäristön muuttuessa.

Mandatumin sijoitukset perustuvat aina huolelliseen sijoituskohdevalintaan, jonka merkitys vain korostuu, kun maailmalla myrskyää. Finanssikriisi, korona, sodat, tullikiistat – vuosien varrella nähnyt erilaiset poikkeustilanteet markkinoilla ovat luoneet myös mahdollisuuksia. Yhtiön tuottohistoria on ollut vahva yli markkinasyklien.

Lue lisää: Kärsivällisyys ja opportunismi – Menestyvän sijoittajan työkalut - Mandatum

Näytä lisää Sulje

Tyytyväisiä asiakkaita ja kokonaisvaltaista palvelua

Yhtiön asiakkaat ovat tutkitusti tyytyväisiä saamaansa palveluun, mikä näkyy myös erilaisissa vertailuissa.

”Mandatum valittiin Suomen parhaaksi yksityisvarainhoitajaksi Kantar Prosperan Private Banking 2025 Finland -asiakastutkimuksessa. Asiakkaat arvostavat meissä erityisesti palveluasennetta, vahvaa brändiä sekä onnistunutta sijoitustoimintaa. Olemme viime vuosina menestyneet erinomaisesti myös Scandinavian Financial Researchin yhteisövarainhoitajia vertaavissa tutkimuksissa suurten yhtiöiden luokassa.”, Sarvikivi kertoo.

Suomessa Mandatum palvelee institutionaalisten sijoittajien ja varakkaiden perheiden sijoitusyhtiöiden eli family office -asiakkaiden lisäksi varakkaita yksityishenkilöitä. Kun sijoitetaan omia ja perheen varoja, tuoton lisäksi varainhoitajalta kaivataan muutakin. Asiakas saa omaa riski-tuottotavoitettaan vastaavan sijoituskokonaisuuden lisäksi käyttöönsä joukon asiantuntijoita, jotka huolehtivat, että varallisuus on hoidettu kokonaisvaltaisesti, kattaen myös perintö- ja eläkesuunnittelun, yrittäjäasiakkaiden yrityksen toiminnan jatkuvuuden sekä elämän erilaisiin riskeihin varautumisen.

Palvelussaan Mandatum panostaa henkilökohtaisuuteen ja aktiivisuuteen, mistä se myös saa asiakkailtaan kiitosta. Moni yksityisvarainhoidon asiakas valitsee itselleen mandaatti- eli täyden valtakirjan varainhoidon. Lisäksi on mahdollista sijoittaa vain tiettyihin erikoiskohteisiin, kaikki eri omaisuuslajit huomioiden.

Lue lisää: Varainhoidon asiakkaaksi: ”Asiakkaiden tarpeet ovat yksilöllisiä” - Mandatum

Johtava asema yritysasiakasliiketoiminnassa on synnyttänyt ainutlaatuisen asiakasverkoston ja tunnettuuden Suomen yritys- ja yrittäjäkentällä. Suomen varakkaimmista yksityishenkilöistä noin 30 prosenttia onkin jo tavalla tai toisella Mandatumin asiakkaita, ja tämä verkosto tarjoaa paljon potentiaalia niin lisä- kuin uusasiakasmyyntiin.

Vahvaa kansainvälistä kasvua

Kansainvälisiä instituutioasiakkaita Mandatumilla on erityisesti Ruotsissa ja Tanskassa, mutta yhä vahvemmin myös Keski-Euroopassa.

Instituutiosijoittajat odottavat sijoituskohteiltaan paljon. Mandatumin erityisosaaminen kestää kuitenkin vaativimmankin vertailun, ja palkitut korko- ja lainasijoitustuotteet, kuten korkeamman tuotto-odotuksen joukkovelkakirjoihin sijoittava Nordic High Yield -rahasto sekä seniorilaina- ja Private Debt -tuotteet, edustavat alansa huippuosaamista. Korko- ja yrityslainamarkkinat tarjoavat sijoittajille mahdollisuuksia hajauttaa salkkuaan houkuttelevalla riski-tuottopotentiaalilla, ja näiden tuotteiden kysyntä on ollut vahvaa myös kansainvälisesti.

Yhtiö aikoo kiihdyttää kansainvälistä kasvua entisestään panostamalla tuotekehityksen lisäksi myyntiorganisaatioonsa sekä kasvattamalla vahvan brändinsä tunnettuutta myös Suomen rajojen ulkopuolella. Mandatumilla on ollut toimisto Tukholmassa jo vuosien ajan, ja vauhdittaakseen kasvua myös Keski-Euroopassa yhtiö on perustanut Luxemburgiin uuden myyntiyksikön. Mandatumilla on ollut rahastoyhtiö Luxemburgissa jo pidempään.

Myötätuulta kasvavasta markkinasta

Suunta Pohjoismaissa on kohti kasvavaa vaurastumista. Pohjoismainen institutionaalisen varainhoidon markkina on jo nyt kooltaan yli 1 000 miljardia euroa, ja sen arvioidaan kasvavan tulevina vuosina keskimäärin noin kahdeksan prosentin vuosivauhtia. Suomessa yksityisvarainhoidon markkinan arvioidaan puolestaan kasvavan noin kuusi prosenttia vuodessa.

”Kunnianhimoiset kasvutavoitteet saavuttaaksemme meidän tulee suoriutua paremmin kuin muut ja voittaa asiakkuuksia myös kilpailijoiltamme. Mutta ei ole pahitteeksi, että apuna on myötätuulta markkinan itsensäkin kasvaessa tulevina vuosina”, Sarvikivi summaa.

Varainhoito-liiketoiminta-alue

• Asiakkaina instituutionaalisia sijoittajia, varakkaita yksityishenkilöitä ja yrityksiä. Suomen lisäksi institutionaalisia asiakkaita erityisesti Ruotsissa ja Tanskassa sekä yhä enemmän myös Keski-Euroopassa.
  
  
• Kattava sijoituskohdetarjooma: muun muassa osake-, korko-, yrityslaina- ja vaihtoehtoisten sijoitusten kohteita.
  
  
• Strategisina prioriteetteina vuosille 2025–2028 kansainvälisen kasvun kiihdyttäminen instituutiovarainhoidossa, tuotevalikoiman vahvistaminen kasvun tukemiseksi sekä yksityisvarainhoidon markkinaosuuden kaksinkertaistaminen.
  
  
• Varainhoidon hallinnoitavat asiakasvarat olivat vuoden 2024 lopussa 7,8 miljardia euroa.

Näytä lisää Sulje